Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 31), 7 Ocak 2026 tarihli ve 33130 sayılı Resmî Gazete’de yayımlandı. Tebliğ ile birlikte, finansal işlemlerde kimlik tespiti, müşteri kabulü, para transferi ve üçüncü kişilere yapılacak ödemelere ilişkin usul ve esaslarda önemli değişiklikler yapıldı.
Yeni düzenlemeler; bankalar, sigorta ve emeklilik şirketleri ile yükümlü kuruluşların uygulamalarını doğrudan etkileyecek hükümler içeriyor.
YABANCI KAMUSAL NÜFUZ SAHİBİ KİŞİLERE İLİŞKİN DÜZENLEME
Tebliğin 2.1’inci maddesinde yapılan değişiklikle, değerlendirilen işlemlerde müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olması durumunun da özellikle dikkate alınması hüküm altına alındı. Bu düzenleme ile yabancı kamu görevlileri ve benzeri statüdeki kişilerin taraf olduğu finansal işlemlerde daha sıkı kontrol mekanizmalarının uygulanması amaçlanıyor.
SİGORTA VE EMEKLİLİK ÖDEMELERİNDE KİMLİK DOĞRULAMA
Tebliğin 2.2.7’nci maddesinde yapılan değişiklikle birlikte sigorta ve emeklilik şirketleri tarafından, sigorta ettiren veya sigortalı dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerine ilişkin yeni kurallar getirildi.
Buna göre; üçüncü kişilere yapılacak ödemelerde, kimlik bilgilerinin İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden sorgulanarak teyit edilmesi ve ödemenin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla yapılması şartıyla, ayrıca imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
MÜŞTERİ KABULÜ ÖNCESİ PARA TRANSFERİ ŞARTI
Tebliğin 2.2.10’uncu maddesinde yapılan değişiklikle, müşteri kabulü öncesinde kimlik doğrulamasına ilişkin önemli bir yenilik getirildi. Buna göre; kabul edilecek müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu hale getirildi.
Bu transfer işlemi tamamlanmadan müşteri kabulü yapılamayacak ve müşteriye herhangi bir hizmet sunulamayacak.
BANKA VE KREDİ KARTI HESAPLARINA İLİŞKİN DÜZENLEME
Benzer bir düzenleme Tebliğin 2.2.12’nci maddesinde de yer aldı. Kimlik bilgilerinin doğrulanması amacıyla, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka veya kredi kartı hesabından doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu olacak. Transfer gerçekleşmeden müşteri kabulü ve hizmet sunumu yapılamayacak.
KAMU ÖDEMELERİ İÇİN AÇILAN HESAPLARA ÖZEL MADDE
Tebliğe eklenen 2.2.13’üncü madde ile kamu kurum ve kuruluşlarının talebi üzerine, zorunlu ödemelerin yapılması amacıyla açılan banka hesaplarında kimlik tespitine ilişkin özel bir düzenleme getirildi.
Bu kapsamda;
Gerçek kişiler için temel kimlik bilgileri,
Tüzel kişiler için unvan ve vergi bilgileri,
Kimlik bilgilerinin NVİ veri tabanı üzerinden teyidi
yeterli olacak. Bu tür hesaplarda, belirli koşullar sağlandığında imza örneği alınması zorunlu olmayacak ve bazı izleme yükümlülükleri esnetilebilecek. Ancak kimlik tespiti tamamlanmadan hesapların kullanılmasına izin verilmeyecek.
YÜRÜRLÜK TARİHLERİ AŞAMALI OLARAK BELİRLENDİ
Tebliğin bazı hükümleri için farklı yürürlük tarihleri öngörüldü. Buna göre;
Müşteri kabulü öncesi para transferi şartını içeren hükümler 1 Şubat 2026 tarihinde,
Diğer hükümler ise Resmî Gazete’de yayımlandığı tarih itibarıyla yürürlüğe girdi.
UYGULAMAYI KİM YÜRÜTECEK?
Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde yapılan değişikliklerin uygulanması ve yürütülmesi, Hazine ve Maliye Bakanı tarafından sağlanacak.
Yorumlar
Kalan Karakter: